엑셀 가계부 양식 : 엑셀 데이터 유효성 검사

오늘은 엑셀 가계부 양식과 유용하게 사용하는 엑셀 가계부 수식을 공유하겠습니다. 엑셀 가계부 만들기의 장점은 각자의 소비생활에 딱 맞춰서 작성할 수 있다는 거예요. 결론부터 말씀드리면 엑셀 가계부 양식에서 쓰는 수식은 데이터 유효성 검사입니다. 엑셀 데이터 유효성 검사는 체크박스 목록을 만들어주는 방법입니다.

 

 

 

 

엑셀 가계부 양식 만드는 이유

 

 

예전에는 가계부 앱을 다운로드하여서 사용했었는데, 아무래도 결제금액 문자를 읽어 오는 시스템이라 그런지 실제 결제금액과 차액이 발생했습니다. 저는 1원까지 딱 맞아떨어지게 정리하고 싶은 파워 J라서 직접 엑셀부 가계부 양식을 만들기로 했습니다. 요즘 신용카드 중에서는 전월 실적에 상관없이 결제금액의 일부를 할인해주는 카드가 있습니다. 저도 다양한 할인을 받고 있어서, 카드 별로 맞춰서 관리하고 싶었습니다. 사용하는 카드 혜택 중 선반영이 아니라 결제대금 정산할 때 실제 할인된 금액을 정확히 기록할 수 있다는 것이 장점입니다. 또 주식이나 환전처럼 가계부 앱에서 관리하기 어려운 자산들도 파악하기 쉬웠습니다.

 

 

데이터 유효성 검사의 활용

 

 

엑셀 가계부 양식은 월별로 똑같이 반복되기 때문에 한번 만들어두면 시트 복사로 계속 편리하게 사용할 수 있습니다. 데이터 유효성 검사가 적용되는 부분은 수입과 지출내역, 결제수단 등의 항목입니다. 본래 엑셀 데이터 유효성 검사는 정해진 형식에 맞는 데이터만 입력할 수 있도록 만드는 기능입니다. 쉽게 말하자면 카테고리를 분류하는 작업입니다. 드롭박스, 드롭다운, 선택상자라고 부르기도 합니다.

 

보통 만들어진 가계부앱에서는 아주 큰 카테고리로 분류되어 있을 텐데요. 저는 자주 사용하는 사용처와 파악하고 싶은 지출내역 등을 고려해서 좀 더 세분화했습니다. 예를 들면 식비를 사교 또는 모임에서의 식비, 카페, 간식 등등 목적에 따라 구분했고 경조사도 가족과 가족 외 나머지를 따로 항목을 만들었습니다. 이처럼 카테고리를 입맛대로 정리할 수 있다는 점도 직접 만든 엑셀 가계부 양식이어서 가능합니다.

 

 

설정 방법

 

 

 

0. 따로 항목 탭을 만들어서 수입, 지출, 지출 구분, 수입 구분 등 자신이 쓸 엑셀 가계부 카테고리를 미리 만들어 둡니다. 저는 수입과 지출에서 사용내역에 따른 구분과 계좌에 따른 구분으로 나누어주었습니다. 이것이 이후 데이터 유효성 검사에서 적용할 원본입니다.

 

 

 

 

1. 엑셀 유효성 검사를 적용할 셀을 선택합니다. 위 표에서는 수입과 수입 구분의 아래 행들이 되겠습니다. 현재는 적용된 상태의 엑셀 가계부를 가져왔습니다. 이체받음, 캐시백이자, 카카오, 우리은행 등이 적혀있는 공간입니다. 수입과 수입구분 카테고리가 다르기 때문에 2번에 나누어서 적용해 줍니다.

 

 

 

 

2. 셀을 선택한 상태에서 엑셀 프로그램 제일 상단 데이터 탭으로 들어갑니다. 오른쪽 보시면 데이터 유효성 검사가 있습니다.

3. 제한 대상에서 목록을 선택하고, 원본에서 미리 만들어 둔 데이터를 지정해줍니다.

4. 엑셀 데이터 유효성 검사가 제대로 적용되었다면 적용된 셀을 눌렀을 때 셀 옆에 필터를 적용했을 때처럼 아래로 향한 삼각형 모양이 나타납니다.

5. 삼각형을 누르면 카테고리 세부 내역을 선택할 수 있습니다.

 

 

이렇게 카테고리를 구분한 뒤, 지출 항목별로 SUMIF 함수를 사용하면 내 소비패턴을 손쉽게 알 수 있습니다. 저는 가계부 앱을 사용할 때도 달마다 명세서가 나오는 날짜에 맞춰 한 번씩 잔액을 맞추는 작업을 했습니다. 언제나 차액이 발생했기 때문입니다. 자동으로 기록되는 가계부라 하더라도 어차피 한 번 더 수기로 정리하는 과정을 거친다면, 내가 편한 대로 작성하는 엑셀 가계부가 낫겠다 싶어 만들었습니다. 그리고 현재까지 약 3년 동안 엑셀 가계부를 사용 중입니다.

 

당연히 매일 작성하기는 너무 번거롭고, 한 달에 한 번 온라인 카드 사용내역서를 받으면 엑셀 다운로드하기로 가져와서 복사 붙여 넣기로 관리합니다. 은행 계좌도 마찬가지로 다운로드하여서 사용합니다. 혹시 현금 사용 비중이 크시다면 번거롭겠지만, 저는 카드와 온라인 이체를 주로 사용하기 때문에 숫자를 일일이 입력할 필요가 없습니다. 앱보다 더 정확하고 현명한 소비 습관을 기른다는 면에서도 목적에 더 부합하는 엑셀 가계부 양식입니다.

 

가계부 쓰기를 좋아하는 J라면 나만의 맞춤형 가계부인 엑셀 가계부 만들기, 데이터 유효성 검사를 사용해서 더 전문적으로 제작해보시면 좋겠습니다.